Rédaction d’un testament et liquidation d’une succession :
75 stratégies de transfert de produits financiers au décès à connaître

Serge LessardMe Serge Lessard, avocat

Montréal, 27 novembre 2018

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Croyez-vous que les testaments tiennent toujours compte de tous les aspects des produits financiers ? Au cours de cette formation destinée aux notaires, avocats, comptables, actuaires et autres professionnels, apprenez comment tirer le maximum de la dévolution de ces produits au décès grâce à une connaissance approfondie de chacun d’eux.

Le conférencier passera en revue la plupart des produits financiers offerts au Québec. Pour chacun, il analysera les éléments suivants :

  • description du produit ;
  • objectifs du produit ;
  • impacts légaux du décès sur le produit (perte de droits, acquisition de droits) ;
  • impacts financiers du décès sur la stratégie financière ;
  • impacts fiscaux pour le défunt, la succession et l’héritier du défunt, et le bénéficiaire ;
  • possibilité de roulement au conjoint et à l’enfant ;
  • possibilité de désignation de bénéficiaires (avec quelques nuances pour les autres provinces) ;
  • restrictions au transfert de la propriété à un tiers ;
  • articles de loi pertinents ;
  • impacts de ces informations sur le testament et suggestion de rédaction.

Les produits visés sont les suivants :

  • REER
  • FERR
  • CELI
  • RPA
  • RPAC/RVER
  • CRI/FRV/REERI/REIR/FRVR
  • RPDB
  • REEE
  • REEI
  • Rentes
  • CPG
  • Rente d’accumulation à intérêts garantis
  • Fonds mutuels fiduciaires
  • Fonds mutuels en société
  • Fonds distincts
  • Actions
  • Obligations
  • Produits d’assurance de personnes 
  • Parts de fonds de travailleurs
  • Et autres !

Me Serge Lessard est un avocat spécialisé en droit et fiscalité des produits financiers d’assurance et de placement. Il détient les titres et permis suivants : planificateur financier, conseiller en sécurité financière, conseiller en assurances et rentes collectives et la désignation FLMI de la LOMA.

Il cumule plus de 20 années d’expérience en services financiers, et ce, tant dans la vente, la conception et le conseil relatifs aux produits et concepts financiers. Il conseille actuellement des milliers de planificateurs financiers, conseillers en sécurité financière, conseillers en placement et en épargne collective au Québec et dans les Maritimes pour le compte d’une des plus importantes compagnies d’assurance.

Me Lessard est un habitué des conférences, puisqu’il en a dispensé plus de 2 500 dans sa carrière.

En 2014, Me Lessard a remporté le titre « Un des 25 planificateurs financiers d’exception des 25 dernières années », concours organisé par l’IQPF et voté parmi ses 5 000 membres.

Montréal, mardi 27 novembre 2018

Accueil : 8 h 15
Formation : 8 h 45 à 16 h 30

Hôtel St-Paul
355, rue McGill
Montreal (Québec) H2Y 2E8

Formation de 6 heures.

Éditions Yvon Blais est un dispensateur reconnu par le Barreau du Québec aux fins de la formation continue obligatoire.

Conformément à l’article 4 du Règlement sur la formation continue obligatoire des notaires (chapitre N-3, r. 9.1), toutes les activités de formation qui ont un lien avec l’exercice de la profession de notaire ou sa pratique professionnelle sont admissibles.

Économisez 40 $ en vous inscrivant rapidement !

  • Jusqu'au 31 octobre 2018 : 455 $ par personne
  • Après le 31 octobre 2018 : 495 $ par personne

Café et viennoiseries du matin, pauses-santé et dîner inclus. Taxes en sus.

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Par téléphone : 1 800 363-3047, option 1

Les annulations reçues moins de deux semaines (10 jours ouvrables) avant la date du début de l’événement ne donneront droit à aucun remboursement. Le fait de ne pas assister à l’événement ne constitue pas une annulation en soi. Les annulations doivent être reçues deux semaines (10 jours ouvrables) ou plus avant la date du début de l’événement, par courriel ou par télécopie (1 450 263-9256), et seront assujetties à des frais administratifs de 50 $. Un participant peut en tout temps se faire remplacer par une autre personne. Les Éditions Yvon Blais se réservent le droit d’annuler un événement en cas de force majeure (conférencier dans l’impossibilité de se déplacer par exemple). Elles se réservent également le droit d’en modifier le lieu ou la date et de remplacer un ou plusieurs conférenciers ou formateurs, et ce, en tout temps.